מירי בונה - ייעוץ לכלכלת המשפחה

מטרת הייעוץ היא לשפר משמעותית את המצב הכלכלי של משפחה (או יחיד), ע"י מתן פתרונות לבעיות כלכליות קיימות, סיוע בהשגת יעדים כלכליים וכניסה לשגרה כלכלית נכונה.

תהליך הייעוץ כולל  את הבנת המצב הכלכלי העכשווי, זיהוי הבעיות הקיימות, קביעת היעדים הכלכליים והתוויית הדרך לפתרון הבעיות ולהשגת היעדים.

דוגמאות לבעיות: הוצאה כספית גדולה ולא מתוכננת (טיפול בהורים מבוגרים על כל הכרוך בכך), הימצאות במינוס כרוני, ועוד.

הייעוץ מקיף את הנושאים הבאים:

  • ניהול שוטף
  • הגדרת יעדים כלכליים ומימושם
  • ניהול הסיכונים הכלכליים (מוכנות לפנסיה, ביטוחים שונים, מוכנות ל"הפתעות")
  • כלים להתנהלות כלכלית נבונה/נכונה

הייעוץ ניתן באמצעות תהליך מובנה שהוכיח את עצמו פעם אחר פעם והביא את המשפחות למצב כלכלי מאוזן ושקט נפשי בכל הנוגע לבטחון כלכלי.

הייעוץ מתמקד בשאלה "לאן אני רוצה להגיע?" ומתווה את הדרך הכלכלית הנכונה שתוביל מהמצב הנוכחי למצב הרצוי.

תמונת טלפון של המומחהטלפון

052-4290225

תמונת מייל של המומחהאימייל

Bonne.miri@gmail.com

פרופיל

השכלה

מוסמכת  כיועצת לכלכלת המשפחה

מנטורית לכלכלת המשפחה 

חברה באיגוד היועצים והמאמנים

תעודה 1

 

 

 

 

תעודה 2

נסיון מקצועי

שנתיים וחצי בתחום, ליוויתי וייעצתי למשפחות וליחידים (גרושים/ות, ואלמנות)

יועצת ומאמנת ברמה הפרטנית/משפחתית להתנהלות כלכלית נכונה בתהליך ייעוץ ממוקד או מורחב.

מתמחה במתן ייעוץ לבני המשפחה המטפלת (בנים/ות, בני זוג של ההורה) בכל ההיבטים הכלכליים הקשורים במשפחה הרב-דורית וסביבתה.

מתן כלים ומענים כלכליים לבני המשפחה ה"מטפלת" לכל הסוגיות הלא-מתוכננות שאופייניות למצב זה.

ייעוץ בנושא הכנה לקראת פרישה והתנהלות כלכלית במהלך פרישה.

תחומי התמחות

התהליך מתמקד באיתור הפערים והגעה ליעד.  בתהליך נכללים שלבים להבנה היכן המשפחה נמצאת היום, מה הפערים ,  ולאן אתה/ם שואפים להגיע. המטרה היא לסגור פערים ולהתמקד בתהליך בונה המביא אותך/ם להתנהלות טובה ויציבה יותר, המאפשרת אורח חיים שקט ורגוע ללא דאגו כלכליות מיותרות.

התהליך מורכב מהשלבים הבאים :

שלב

תיאור השלב

פגישת היכרות

פגישה של 2-3 שעות ביני לבינך/המשפחה, להתנעת התהליך. מטרת הפגישה היכרות עם המשפחה והבעיות. הסבר על התהליך והיעדים אליהם רוצים להגיע. תיאום ציפיות

אופציונאלי: פגישת מילוי נתונים משותף

פגישה שמתקיימת לבקשתך/ם. תארך כ-2 שעות ובמהלכה אעזור לך/ם במילוי הטפסים הנדרשים לקבלת מידע על תזרים חודשי ממוצע. 

פגישת קבלת הנתונים

פגישה של 2 שעות במהלכה יועברו הנתונים הנדרשים ויושלמו פרטים חסרים.

הכנת הדו"ח המסכם

עבודה שלי כיועצת לניתוח וסיכום הנתונים –  ייבדקו הנתונים ויעובדו לדו"ח מסכם הכולל מיפוי מצב , חוסרים, יעדים והמלצות ליישום.

פגישה הצגת הדו"ח המסכם

פגישה של כ-3 שעות בין היועץ ללקוח (במידה ותתארך או שיידרש יותר זמן, תיקבע פגישה נוספת), במהלכה יוצג הדו"ח המסכם ונעבור על ההמלצות ליישום .

המלצות

4.5.2015

למירי בונה היקרה,

לאחר שעברתי הרבה מאוד טלאות, הגעת עד למפתן ביתי, אישה עם עיניים בורקות, חיוך מקסים ולב ענק עם רצון עז לעזור ולהעניק.

ישבת איתי עם המון סבלנות ואהבה, שעות על גבי שעות מזמנך היקר, על מנת לעזור לי להבין את מצבי הכלכלי.

עשית את עבודתך נאמנה וללא תמורה, והצלחת במקום ש-6 בעלי מקצוע אחרים כשלו לפנייך: "להראות לי" את המציאות ולהסביר לי היכן בדיוק אני עומדת.

אני מבקשת להודות לך מעומק לבי על עבודתך המקצועית, על הפתיחות ועל היושרה שלך. אמרת לי את דעתך בנועם וללא מורא ולא חסכת ממני גם את הדברים הפחות נעימים שאני חייבת לדעת.

תודה רבה על היושר, הכנות והעבודה הנפלאה,

אוהבת אותך

ליZה ברסי

מנחת קבוצות

         17/9/14

הנדון: מכתב תודה והמלצה

שמי  אילנה פז ואני בת 52, גרושה עם שתי מתבגרות.

מצבי הכלכלי תמיד היה קשה ולא ברור, אך בשנים האחרונות התדרדר בשל החלטות לא נכונות וצעדים כלכליים לא ברורים, אף אם היו טובים לאותה עת.

מירי נכנסה לתמונה הכלכלית המשפחתית שלי ברצון עז לעזור לי להגיע ליעד כלכלי סביר ואולי אף יותר מזה.

ההסברים המפורטים, התהליך הארוך הכניס אותי לטלטלה קשה, כי מירי הראתה לי את המציאות ישר לפנים. כשבועיים ימים התהלכתי כסהרורית ולא הבנתי איך הכנסתי את עצמי לכל הקושי הכלכלי הזה.

אבל לאחר שיחות רבות עם מירי, פגישות אישיות ועידוד רב, מירי הראתה לי את הדרך הכלכלית הנכונה ואיתה ביחד עשיתי שינויים מהותיים בחשבון העו"ש שלי, במשכנתאות, בהתנהלות היום יומית ואפילו יכולה לחסוך מעט לפנסיה הקרובה.

הדרכתה ברמה מאוד גבוהה, יש למירי ידע נרחב בכל נושא הקשור בכסף ואף מעבר לכך ויש לה רצון עז לעזור לאנשים לצאת מהבעיות הכלכליות. שילוב זה מביא אותה למצב שהיא תמיד נמצאת "שם" להסביר, להדריך, לכוון, לעודד ואף לתת כתף לשאר הבעיות האישיות.

אני מודה לך מירי ואני רוצה להמליץ בחום על עבודתך הראויה.

אילנה פז

פרסומים ומדיה